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为深化贯彻落实党中央、国务院对于股东海南解放贸易港建造的计谋部署，探索开展跨境钞票不休业务试点，擢升跨境证券投融资汇兑便利，近日，中国东谈主民银行海南省分行、国度金融监督不休总局海南监管局、中国证券监督不休委员会海南监管局、海南省所在金融不休局、国度外汇不休局海南省分局结伴印发《海南解放贸易港跨境钞票不休试点业求实施确定》(以下简称《实施确定》)。
试点业务复古境外投资者投资海南自贸港内金融机构刊行的搭理家具、证券基金期货谋略机构私募钞票不休家具、公开召募证券投资基金、保障钞票不休家具。《实施确定》在试点机构条目及试点报备要津，试点资管家具范围，境外投资者稳妥性不休，账户开立、资金划转及汇兑，试点规模不休，境外投资者保护及纠纷化解，统计监测及监督不休等方面作出具体安排。该试点业务有益于丰富跨境金融家具供给，为境外投资者投资境内市集探索新渠谈；有益于眩惑境表里钞票不休机构到海南展业，助力海南自贸港建造。
下一步，中国东谈主民银行海南省分行等五部门将加强政策宣传解读，辅导稳妥条目的试点机构作念好试点业务，确保《实施确定》平定落地实施，推动跨境钞票不休试点业务健康发展，矍铄不移股东海南解放贸易港金融高水平对外绽放。
附件海南解放贸易港跨境钞票不休
试点业求实施确定
为贯彻落实《海南解放贸易港建造总体决策》《对于金融复古海南全面深化校正绽放的看法》（银发〔2021〕84号）联系要求，加速股东海南解放贸易港（以下简称海南自贸港）跨境钞票不休业务试点使命，字据《中华东谈主民共和国中国东谈主民银行法》《中华东谈主民共和国银行业监督不休法》《中华东谈主民共和邦交易银行法》《中华东谈主民共和国保障法》《中华东谈主民共和国证券法》《中华东谈主民共和国证券投资基金法》《中华东谈主民共和国期货和养殖品法》《中华东谈主民共和国反洗钱法》《中华东谈主民共和海外汇不休条例》《对于表率金融机构钞票不休业务的辅导看法》（银发〔2018〕106号）等法律功令及金融不休规矩，制定本确定。
第一章 总则
第一条 本确定中下列用语的含义：
跨境钞票不休试点业务（以下简称跨境资管试点），是指境外投资者投资海南自贸港内金融机构刊行的搭理家具、证券基金期货谋略机构私募钞票不休家具、公开召募证券投资基金、保障钞票不休家具等（以下统称试点资管家具）。
境外投资者，是指稳妥条目的境外机构投资者和境外个东谈主投资者。境外机构指境外（含香港、澳门非常行政区和台湾地区,下同）正当成立的机构；境外个东谈主指在海南自贸港内学习、办事、生涯的境外东谈主士大约稳妥海南自贸港外籍东谈主才政策的高端东谈主才和紧缺东谈主才。境外投资者应当稳妥境表里金融监管及反洗钱、反恐怖融资等要求。
试点银行，是指海南自贸港内，为境外投资者开立用于投资试点资管家具账户（以下简称投资账户），提供购买及赎回试点资管家具的资金划转、结算及汇兑服务的交易银行。
刊行机构，是指注册在海南自贸港内，经国度金融监督不休总局、中国证券监督不休委员会等部门许可大约备案，具备刊行资管家具天禀的金融机构。
销售机构，是指海南自贸港内，经国度金融监督不休总局、中国证券监督不休委员会等部门许可，具备销售资管家具天禀的法东谈主金融机构大约金融机构的分支机构。
试点机构，是指以上“试点银行”“刊行机构”和“销售机构”。
第二条 中国东谈主民银行海南省分行、国度金融监督不休总局海南监管局、中国证券监督不休委员会海南监管局、海南省所在金融不休局（以下统称试点不休部门），建立健全结伴协商机制，字据各自职责，共同开展海南自贸港跨境资管试点不休使命，督促建立公谈往还顺序，保护业务各方权益。中国东谈主民银行海南省分行在中国东谈主民银行辅导下持重刊行机构试点规模的不休，对账户开立、资金结算及划转、汇兑等进行监管；国度金融监督不休总局海南监管局、中国证券监督不休委员会海南监管局按照职责单干持重试点机构的监管；海南省所在金融不休局持重试点使命的统筹、谐和，落实所在关系金融风险化解处置包袱等。
第三条 境外投资者可用源流于境表里的资金购买试点资管家具。境外个东谈主投资者用源流于境内的资金购买试点资管家具，应当提供在海南自贸港学习、办事、生涯等满一年的阐发和源流于境内的东谈主民币收入阐发。
第四条 试点机构应当遵命《中华东谈主民共和国反洗钱法》和其他法律功令的规矩，切实现实反洗钱、反恐怖融资等义务。同期，应当按照“了解你的客户”“了解你的业务”“守法审查”展业三原则等监管要求，切实作念好业务真正性审核。
刊行机构应当切实现实主动不休职责，不得为境外机构、个东谈主提供通谈服务。
第五条 刊行机构和销售机构应当落实投资者正当权益保护联系规矩，加强境外投资者金融常识与风险坚韧考验，现实投资者稳妥性不休义务，强化“卖者尽责、买者欢娱”理念。
第二章 试点机构条目及试点报备要津
第六条 试点机构应当炫夸以下条目：
（一）建立跨境资管投资者稳妥性不休、权益保护、投诉处理及纠纷化解关系机制；
（二）刊行、销售的试点资管家具稳妥试点不休部门关系要求；
（三）近3年未因钞票不休业务被金融不休部门处罚大约未因里面不休问题导致金融风险事件，大约关系造孽违纪及里面不休问题已整改到位并经试点不休部门认同。
第七条 试点机构应当向中国证券监督不休委员会海南监管局大约国度金融监督不休总局海南监管局书面报备以下材料：
（一）跨境资管试点的内落拓度和操作规程；
（二）跨境资管试点资金汇划和不休等系统评估讲述；
（三）跨境资管试点风险防控措施；
（四）境外投资者权益保护实施决策；
（五）其他补充说明材料。
中国证券监督不休委员会海南监管局对参与试点的证券基金期货谋略机构等刊行机构大约销售其刊行家具的销售机构报备的以上材料进行审核，出具是否原意开展试点的书面看法，并通过官方网站实时公示试点机构名单；国度金融监督不休总局海南监管局对参与试点的保障钞票不休机构等刊行机构大约销售其刊行家具的销售机构报备的以上材料进行审核，出具是否原意开展试点的书面看法，并通过官方网站实时公布试点机构名单。
第八条 试点机构退出跨境资管试点应当制定退出经营、作念好存量试点资管家具不时使命、对境外投资者的钞票和资金作出合理安排并向关系试点不休部门报备，试点不休部门出具是否原意退出试点的书面看法，并在官方网站公布的试点机构名单中实时删除退出机构。
第三章 试点资管家具范围
第九条 境外投资者投资的试点资管家具应当以东谈主民币计价结算，范围包括：
（一）经刊行机构和销售机构鉴别为“R1”至“R4”风险品级的公开召募证券投资基金；
（二）经刊行机构和销售机构鉴别为“R1”至“R4”风险品级的证券基金期货谋略机构私募钞票不休家具；
（三）保障钞票不休公司刊行的保障钞票不休家具；
（四）其他经国度金融监督不休总局、中国证券监督不休委员会等部门认同参与试点的资管家具。
第十条 刊行机构可刊行同期面向境表里投资者销售的试点资管家具，也可刊行仅面向境外投资者销售的试点资管家具。
试点资管家具召募资金应当投向境内市集。
第十一条 销售机构应当对其销售的试点资管家具进行守法审查，全面了解试点资管家具的性质及风险，按照《对于表率金融机构钞票不休业务的辅导看法》要求评估试点资管家具风险品级。
面向境外投资者的试点资管家具的风险评级表率与面向境内投资者的相应表率应当保握一致。
第十二条 销售机构应当在其营业场合大约通过稳妥法律功令的线上渠谈为境外投资者提供查询、购买和赎回试点资管家具的服务。
第十三条 试点资管家具宣传销售文本应当按照境内资管家具宣传销售联系规矩制作，文本内容应当客不雅、真正、准确反应试点资管家具的信息。
宣传销售文本应当为中英双语版块，也可字据境外投资者要求及关系试点资管家具的需要成立其他说话版块。
第四章 境外投资者稳妥性不休
第十四条 试点银行应当审核境外投资者正当身份阐发文献等，落实展业要求，现实对境外投资者资金源流的审核包袱，确保稳妥反洗钱、反恐怖融资要乞降境表里金融监管要求。试点银行应当领导境外投资者使用自有资金大约境外正当召募资金购买试点资管家具，并对提供信息的真正性、造孽违纪的关系遵循持重。
第十五条 销售机构应当按照试点不休部门要求作念好销售不休，加强投资者稳妥性不休，作念好投资者风险承受智商评估，作念好投资者风险承受智商和试点资管家具风险品级的匹配，以及现实信息守秘义务等。销售机构应当向境外投资者充分揭示风险，不得宣传预期收益率，不得承诺保本保收益，不得误导境外投资者购买与其风险承受智商不相匹配的试点资管家具。
对购买同类试点资管家具的境内、境外投资者的投资者稳妥性要求应当保握一致。在投资者风险承受智商评估时，境外投资者应当确乎提供情况。不稳妥关系试点资管家具投资者风险承受智商要求的境外投资者，不得投资相应的试点资管家具。
第十六条 销售机构在阐发境外投资者经验之后，除签署资管家具表率化合同之外，还应当在其营业场合大约通过稳妥法律功令的线上渠谈，与境外投资者坚韧跨境资管试点投资合同大约左券。投资合同大约左券应当明确业务操作进程和各方职权、义务，向境外投资者充分表示信息和揭示风险。
第十七条 境外投资者字据商定断绝跨境资管试点后，应当将试点资管家具赎回款大约分派的剩余资金一起原路汇回投资账户。
第十八条 境外投资者刊出、死亡大约不再稳妥本确定规矩条目的，其参与跨境资管试点的经验自动断绝。
境外投资者参与跨境资管试点的经验断绝时仍握有的试点资管家具，可握有到期，关系权益包摄于境外投资者的职权承受东谈主大约正当袭取东谈主。需要提前赎回的，境外投资者的职权承受东谈主、正当袭取东谈主不错凭灵考据明向销售机构提交央求。关系资金从投资账户汇出境外。
第五章 账户开立、资金划转及汇兑
第十九条 境外投资者不错在试点银行按规矩新开立银行账户大约指定已有银行账户当作投资账户，购买及赎回试点资管家具应当通过该账户进行。
投资账户收入范围：境外投资者从境外汇入大约从境内银行同名账户划入的投成本金；试点资管家具到期大约在绽放期内赎回所得及家具分成款项、孳息、认购大约申购试点资管家具失败时的退款等。
投资账户支拨范围：划入刊行机构试点资管家具资金召募账户大约销售机构经行业利用部门备案大约指定的账户；汇出境外大约划入境外投资者在境内银行开立的同名账户；认购大约申购试点资管家具产生的径直用度、税费等。
第二十条 试点资管家具为刊行机构直销的，投成本金汇入投资账户后，应率先划转至刊行机构的东谈主民币资金召募账户，再划入试点资管家具托管账户；试点资管家具为其他金融机构代销的，投成本金应率先由代销机构划转至刊行机构的东谈主民币资金召募账户，再划入试点资管家具托管账户。
第二十一条 境外投资者通过投资账户购买的试点资管家具，到期大约在绽放期内赎回后，所得款项应当原路复返投资账户。
第二十二条 试点银行不错为试点资管家具提供托管服务，现实沉静托管职责。
第二十三条 境外投资者购买的试点资管家具不得用作质押等担保用途。
第二十四条 境外投资者购买试点资管家具，应当使用东谈主民币进行结算，慑服《东谈主民币银行结算账户不休主见》（中国东谈主民银行令〔2003〕第5号）《中国东谈主民银行对于境外机构东谈主民币银行结算账户开立和使用联系问题的陈诉》（银发〔2012〕183号）《海南自贸区（港）分账核算业务风险审慎不休确定（试行）》（琼银发〔2018〕220号文印发）等现行境外机构及境外个东谈主在境内开立账户的账户性质、出入范围、资金划转及汇兑不休等规矩。
第六章 试点规模不休
第二十五条 跨境资管试点实施规模不休。试点规模指境外投资者购买的试点资管家具资金净流入规模，在职何时点不得跳动试点总规模上限。试点总规模为中国东谈主民银行海南省分行原意各家刊行机构央求的试点规模之和。
中国东谈主民银行海南省分行在中国东谈主民银行辅导下，字据海南自贸港经济金融发展、国际出入局势、市集本色需求等，设定及动态调度跨境资管试点总规模上限，并通过官方网站实时公布。运转试点总规模上限设定为100亿元东谈主民币。
第二十六条 刊行机构央求试点规模遵命实需私用、风险可控及动态调度原则，向中国东谈主民银行海南省分行书面报备以下材料：
（一）书面央求。包括但不限于境外投资者类型、拟对境外投资者销售的家具类型、资金投向、拟央求试点规模等；
（二）试点内落拓度及操作规程；
（三）字据本确定第七条，关系试点不休部门出具的原意开展试点的书面看法；
（四）试点关系洗钱及恐怖融资风险评估讲述及风险防控措施；
（五）其他补充说明材料。
已央求试点规模的刊行机构可字据试点开展情况，向中国东谈主民银行海南省分行央求调增大约调减试点规模。对于自央求取得原意起一年内未使用的试点规模，中国东谈主民银行海南省分行可赐与收回。
第二十七条 中国东谈主民银行海南省分行出具是否原意试点刊行机构央求试点规模的书面看法，并通过官方网站实时公布和更新刊行机构试点规模情况。
第二十八条 刊行机构应当确保境外投资者购买的本机构刊行的试点资管家具资金净流入规模，在职何时点不跳动本机构经原意的央求试点规模。中国东谈主民银行海南省分行字据国际出入申报及跨境东谈主民币收付数据对各刊行机构的境外投资者投资试点资管家具资金净流入规模进行事中、过后监管。
试点资管家具资金净流入规模＝境外投资者购买试点资管家具累计本金金额-境外投资者赎回试点资管家具累计本金金额。
境外投资者购买试点资管家具累计本金金额＝从境外投资者投资账户最终到刊行机构东谈主民币资金召募账户的累计流入金额。
境外投资者赎回试点资管家具累计本金金额＝从刊行机构东谈主民币资金召募账户最终到境外投资者投资账户的累计本金流出金额。
第二十九条 刊行机构、销售机构接受港澳台个东谈主投资者购买试点资管家具资金的，关系金额不纳入中国东谈主民银行对于港澳台住户个东谈主向内地同名银行账户东谈主民币汇入汇款每东谈主每天最高名额不休。
第三十条 刊行机构、销售机构、试点银行间应当密切配合，共同建立跨境资管试点动态监测互助机制，确保跨境资管试点在规表率围内稳妥审慎开展。
第七章 境外投资者保护及纠纷化解
第三十一条 跨境资管试点投资者保护使命，应当按照业务发生地原则，遵射中国境内联系法律功令，由试点不休部门持重监督不休。各试点不休部门应当加强境外投资者保护监管合作，共同作念好境外投资者保护使命。
第三十二条 试点不休部门坚握公谈、公开、平允、对等原则，照章保护境外投资者在跨境资管试点中的各项正当权益。
第三十三条 境外投资者在投资试点资管家具时，受联系法律功令保护，同期应当现实中国境内联系法律功令规矩的义务。
第三十四条 刊行机构和销售机构应当遵命自觉、对等、公谈、竭诚信用的原则，照章、合规向境外投资者提供服务，切实现实境外投资者权益保护的主体包袱。刊行机构和销售机构应当明确两边在合作中的投资者权益保护包袱和义务。
销售机构应当制定并落实针对境外投资者的试点资管家具销售和服务决策。
第三十五条 销售机构开展对境外投资者的试点资管家具业务推介时，在业务推介内容、神志和渠谈上，应当同期慑服境表里关系法律功令。
第三十六条 试点银行、销售机构应当分别按联系规矩及展业要求妥善保存账户开立、投资者经验及资金源流、试点资管家具销售过程中触及的投资者风险承受智商评估、灌音摄像等关系贵寓，并照章现实投资者信息守秘义务。
第三十七条 试点资管家具风险品级应当按照联系规矩进活动态评估调度，对不再稳妥当作试点资管家具的，刊行机构、销售机构应当罢手向境外投资者刊行、销售；对已握有关系试点资管家具的境外投资者，销售机构应当实时奉告关系信息，作念好信息表示，由境外投资者自行选择握有大约在绽放期内赎回。
第三十八条 境外投资者与试点机构发生纠纷争议时，不错通过以下路线搞定：
（一）与试点机构协商息争；
（二）提交金融纠纷长入组织长入；
（三）字据业务发生地原则，向试点不休部门反应；
（四）字据与试点机构达成的左券，提请仲裁机构仲裁大约向东谈主民法院拿告状讼。
第三十九条 销售机构应当培植有意的投诉处理机制，完善投诉处理进程，实时、灵验处理与境外投资者的纠纷争议。
销售机构应当为境外投资者提供纠纷化解措施，向境外投资者说明纠纷投诉的神志与渠谈，其中应当包括电子邮件等线上渠谈，并为境外投资者查询投诉处理情况提供必要便利。
第八章 统计监测及监督不休
第四十条 刊行机构、销售机构应当字据试点不休部门要求，实时讲述试点资管家具关系信息和业务开展情况。
第四十一条 开展跨境资管试点的关系主体应当按照现行规矩进行国际出入统计申报，其中通过银行进行国际出入统计申报的往还附言需注明“海南自贸港跨境资管”字样。试点银行应当按照中国东谈主民银行联系规矩，实时、准确、无缺地报送跨境资金收付及关系业务信息。
第四十二条 开展跨境资管试点的试点机构在发现境外投资者违犯本确定规矩以过甚他非常情况时，应当实时袭取玩忽措施，并向试点不休部门讲述。
第四十三条 销售机构、试点银行应当与境外投资者商定，境外投资者出现以下情形的，销售机构、试点银行可视情节轻重暂停境外投资者投资试点资管家具：
（一）提供差错大约逃匿要紧事实的贵寓的；
（二）涉嫌洗钱大约恐怖融资的；
（三）使用非自有资金购买试点资管家具，包括代他东谈主搭理、召募他东谈主资金大约使用其他非自有资金进行投资的（照章培植，属于谋略范围内的境外正当召募资金除外）；
（四）使用所购买的试点资管家具进行质押融资等担保步履的；
（五）有其他造孽违纪步履的。
第四十四条 试点不休部门按照职责单干对跨境资管试点开展情况进行监督不休，并在试点使命中加强疏浚互助。
第四十五条 试点机构开展跨境资管试点过程中出现以下情形的，试点不休部门按照本确定第二条所列职责单干，可视情节轻重出具暂停大约退出试点的书面看法，并在官方网站公示的试点机构名单中实时删除暂停大约退出的试点机构：
（一）超出试点范围以及试点规模开展跨境资管试点的；
（二）未按规矩报送跨境资管试点关系信息的；
（三）未按规矩对境外投资者及资金源流进行审核的；
（四）发生严重侵害投资者权益的步履大约可能严重侵害投资者权益的风险的；
（五）有其他造孽违纪步履的。
对暂停大约退出试点的刊行机构，从收到试点不休部门出具的暂停大约退出试点的书面看法之日起，不得刊行新的试点资管家具。销售机构从收到试点不休部门出具的刊行机构暂停大约退出试点的书面看法之日起，不得向境外投资者销售该刊行机构刊行的试点资管家具。
暂停大约退出试点的试点银行、销售机构，从收到试点不休部门出具的暂停大约退出试点的书面看法之日起，不得为境外投资者提供新的投资试点资管家具服务，对境外投资者的存量投资不错字据其指示保握大约卖出，投资账户中的资金不错字据境外投资者指示汇出大约保握在账户中。
涉嫌造孽违纪的，按照境内现行联系规矩进行查处。
第九章 附则
第四十六条 本确定由试点不休部门持重解释。本确定未规矩的其他事项按照中国境内关系法律功令及金融不休规矩推论。
第四十七条 本确定所触及合同大约左券、宣传等文本应当确保不同说话文本的内容一致，并在文本中声明，不同文本之间发生歧义、纠纷、诉讼的，以汉文文本为准。
第四十八条 本确定顺利之日起180日为试点初期。试点初期内，境外机构投资者应当为境外握牌金融机构大约正当中资企业境外机构，暂不接受其他境外投资者用源流于境外的资金购买试点资管家具。
试点初期完了后，由试点不休部门按要津报批，经国度关系金融不休部门批准后再从容向其他类型境外机构投资者绽放。
第四十九条 试点不休部门可字据实施过程中的市集需求、问题大约风险，经国度关系金融不休部门原意后调度修改本确定。
第五十条 本确定自2025年8月21日起顺利。
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